精准阻断涉诈资金转移 金融行业常态化反诈治理格局基本形成

　　“人民银行组织商业银行、支付机构、整理机构自动作为，协助公安机关阻断诈骗资金转移通道。在守护群众‘钱袋子’方面，取得了显著成效，金融行业常态化反诈治理名目基本形成。”人民银行支付结算司司长温信祥在4月14日国新办举行的新闻宣布会上先容称，2021年，金融系统识别阻挡资金能力显著上升，乐成阻止大量群众受骗，月均涉诈单元银行账户数目降幅92%，小我私人银行账户户均涉诈金额下降21.7%。

　　近年来，国家层面高度重视袭击治理电信网络诈骗犯罪事情。2021年4月6日，习近平总书记对此作出主要指示，为袭击治理事情指明晰前进偏向、提供了基本遵照。金融行业“资金链”治理是袭击电信网络诈骗犯罪的主要一环。谈及人民银行在“资金链”治理方面的成效，温信祥先容称，详细来看，主要有5个方面的事情：一是确立支付系统反诈防控制度。人民银行会同公安部经由耐久调研，提出了29条“资金链”治理措施，从压实责任、完善法治保障、深化科技手段等提出了确立支付全链条反诈长效治理机制。完善银行账户和支付账户治理制度，确立账户分类分级治理系统，夯实账户实名制，确立涉诈生意监测、识别和阻挡制度，增强支付机构羁系。

　　二是精准阻断涉诈资金转移。人民银行会同工信部、市场羁系总局、税务总局建设运行了企业信息联网核查系统，增强企业账户风险监测，2021年核验信息7440万笔。商业银行、支付机构根据“谁的账户谁认真”“谁的商户谁认真”“谁的钱包谁认真”，周全排查整理耐久不动户、频仍开销户等异常账户，不停提升监测阻挡涉诈资金能力。2021年，人民银行支付结算部门会同反洗钱、外汇治理部门向公安机关移送涉诈可疑账户430万户，新建监测模子1.3万个，拒绝涉诈可疑生意1.3亿笔。

　　三是最大限度为群众追赃挽损。人民银行建设了电信网络诈骗资金查控平台，2021年，商业银行、支付机构凭证公安部门的查询、止付、冻结指令，查询、止付、冻结涉诈资金1.5亿笔，紧要阻挡涉诈资金3291亿元。商业银行向公安机关推送涉诈受骗资金生意预警信息242.8万条，阻止大量群众向涉诈账户转账。会同国家反诈中央确立涉诈风险监测阻挡机制，组织商业银行对涉诈收款账户实时监测，直接阻挡。

　　四是协助公安机关袭击生意账户行为。商业银行向公安机关提供到银行网点异常开户的卡贩线索8872个。组织商业银行、支付机构对公安机关认定的5.2万个非法生意账户的单元和小我私人，实行五年不得新开户等惩戒。指导中国银联确立系统开展“一键查卡”试点，为小我私人提供跨行账户信息查询服务72万余次，便利了小我私人治理名下的银行卡。

　　五是坚持风险防控和优化服务两手抓、两手硬，坚决治理由于防控太过而泛起的开户难问题，印发了优化小微企业和小我私人银行账户服务的指导意见，提出浅易开户、使用存量账户等34项措施，在防风险的同时优服务，连续便利人民群众资金转账服务。

商务部召开例行新闻发布会，近期有哪些经贸热点值得关注

　　商务部于2022年4月14日（星期四）15时召开例行新闻发布会。商务部财务司副司长、新闻发言人束珏婷出席，介绍相关情况并回答媒体提问。　　以下为发布会文字实录　　束珏婷　　各位记者朋友：　　大家下午好，欢迎大家参加商务部例行新闻发布会。

　　现在，“资金链”治理已步入“深水区”，温信祥示意，下一步，人民银行将组织金融行业以更严的要求、更高的尺度贯彻落实党中央、国务院决议部署，指导商业银行、支付机构、整理机构周全落实金融行业打防管控“资金链”治理各项措施。

　　一是压实主体责任。商业银行、支付机构根据“谁的账户谁认真”“谁的商户谁认真”“谁的钱包谁认真”，连续落实风险防控责任，断开涉诈资金链条，切实做到“支付为民”。

　　二是统筹平衡风险防控与优化支付服务。商业银行、支付机构根据便利度不减、风险防控力度不减，优化服务要增强、风险治理要增强，在风险防控同时为人民群众提供便捷的支付服务，阻止“一刀切”防控太过影响正常营业。

　　三是要提升风险防控的精准度。商业银行、支付机构要充实行展大数据、人工智能等手艺手段，提升风险识别、阻挡精准性。增强对虚拟钱币等新型领域风险提防，全方位切断犯罪资金。

　　四是提高全社会风险提防意识。根据打防连系、预防为先的思绪，加大反诈宣传教育，形成对网络犯罪群防群治的优越事态。

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