个人存取现金超5万元需登记 对正常业务有何影响？

　　【经济考察】小我私人存取现金超5万元需挂号，对正常营业有何影响？

　　克日，一则“小我私人存取现金超5万元要挂号”的新闻成为热搜话题，引发社会普遍关注和讨论。

　　这一新闻源自央行、银保监会及证监会3部门团结宣布的《金融机构客户尽职观察和客户身份资料及生意纪录保留治理设施》，该设施将于3月1日起正式实行。

　　详细来说，这一新规对通俗人的影响，主要体现在两个方面：一是在银行解决存取款营业时，单笔存款超5万元或者外币等值1万美元以上现金需要挂号资金泉源，好比人为、奖金、副业收入等；二是单笔取款超5万元或外币等值1万美元以上现金需要挂号资金用途，好比装修、买房、做生意等。

　　值得注重的是，这一划定适用局限仅限于现金的存取，而网络支付、手机转账等不受影响。

　　针对网友普遍忧郁的是否会影响正常存取款营业、是否会泄露小我私人隐私等问题，相关部门认真人克日回应称，此举旨在预防和停止洗钱和恐怖融资流动，规范金融机构客户尽职观察等行为。

“原年人”的春节：走亲戚变成访老乡

1月31日除夕晚上6点半，正在配送路上的外卖员刘彦收到同在北京打工的老乡舒丰发来的微信，约定2月3日大年初三下班后和其他两位老乡一起，去刘彦的出租房吃火锅。当初一起出门挣钱、现在还留在北京的老乡，仅剩和刘彦一起吃火锅的3位发小。

　　统计显示，现在我国跨越5万元的现金存取营业笔数仅占所有现金存取营业的2%左右。总体上看，新规对客户解决现金营业影响较小。不会影响住民正常现金存取款营业，也不会影响营业解决的便利水平，相关部门还将严酷羁系住民小我私人信息和隐私的珍爱，阻止泄露。

　　现在，在支付宝、微信等移动支付快速生长的当下，住民在一样平常生意中使用现金的情形较少。但现金具有不记名、不能追踪、生意成本低等特点，为非法跨境资金流动、部门贪污受贿等违法犯罪流动提供了可乘之机。

　　央行有关认真人指出，近年来，随着金融产物和营业模式发生转变，金融行业反洗钱事情泛起一些新挑战。为提升我国洗钱和恐怖融资风险提防能力，需要进一步完善反洗钱羁系制度，增强反洗钱羁系，提升金融机构反洗钱事情水平。

　　反洗钱一直是近年金融业的一个事情重点，我国一直在不停完善反洗钱制度。羁系部门早在2007年就已制订了《金融机构客户身份识别和客户身份资料及生意纪录保留治理设施》。在适用局限方面，此次新规在原本央行确定并宣布的金融机构的基础上，明确了对开发性金融机构适用，新增了非银行支付机构、理财公司、银行卡整理机构等，推进全金融系统介入反洗钱事情。同时，还完善并扩大适用局限、整合原版羁系规则、分设差异情形下的羁系要求，形成更具科学性、更相符国际趋严尺度的羁系指引。

　　据领会，国际上现金领域的反洗钱羁系尺度多数对照严酷。例如，美国、加拿大和澳大利亚的大额现金生意讲述起点均为1万美元或等值外币。反洗钱国际评估以为我国需要进一步明确对金融机构客户尽职观察和客户身份资料及生意纪录保留的相关要求，不停完善反洗钱羁系制度。

　　新规直接规范工具是金融机构。在新规出台的统一天，中国人民银行、公安部等11部门宣布，从2022年1月至2024年12月在天下局限内开展袭击治理洗钱违法犯罪三年行动，坚决停止洗钱及相关犯罪的伸张势头。

　　央行相关认真人指出，增强现金存取营业治理是对金融机构推行反洗钱义务的要求，相符反洗钱国际尺度。

　　记者：赵剑影

【编辑:田博群】