个人存取现金超5万元要登记资金来源或用途 央行回应：不会影响个人正常现金存取款业务

　　本报记者 刘琪

　　2月9日，“小我私人存取现金超5万元要挂号”的新闻登上微博热搜。

　　这一新闻现实上泉源于中国人民银行、银保监会、证监会于1月26日团结宣布的《金融机构客户尽职观察和客户身份资料及生意纪录保留治理设施》（下称《设施》），将于3月1日起正式实行。

　　《设施》第十条提出，商业银行、农村互助银行、农村信用互助社、村镇银行等金融机构为自然人客户解决人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取营业的，应当识别并核实客户身份，领会并挂号资金的泉源或者用途。

　　对此，中国人民银行有关司局认真人2月9日对《设施》第十条关于小我私人现金存取划定举行领会读。该认真人示意，住民正当收入的存取营业在我国一直受到执法严酷珍爱，“存款自愿”“取款自由”在《商业银行法》有明确划定，也是金融机构解决现金存取款营业应遵照的基本原则。金融机构执行《设施》的相关划定不会影响小我私人正常现金存取款营业。正常情形下，金融机构不需要客户填写信息或者提供证实质料，金融机构在简朴询问领会后即可直接为客户解决现金存取营业并挂号相关情形，只有发现生意显著异常、有合理理由嫌疑生意涉嫌洗钱等违法犯罪流动时，才会向客户进一步领会情形。

擘画金融标准化“十四五”蓝图 为金融业高质量发展提供有力支撑

　　近日，中国人民银行会同市场监管总局、银保监会、证监会联合印发的《金融标准化“十四五”发展规划》(以下简称《规划》)提出，到2025年，与现代金融体系相适应的标准体系基本建成，金融标准化的经济效益、社会效益、质量效益和生态效益充分显现，标

　　从统计上看，现在我国跨越5万元人民币的现金存取营业笔数仅占所有现金存取营业的2%左右，《设施》第十条的划定总体上看对客户解决现金营业影响较小。

　　此外，也有网友忧郁隐私珍爱问题。该认真人示意，“为存款人保密”是《商业银行法》中确立的基本原则，金融机构对营业解决历程中获得小我私人信息、客户隐私必须严酷保密。除了遵从《民法典》《小我私人信息珍爱法》等一样平常性执法划定的要求，金融机构还需要根据《商业银行法》《反洗钱法》等金融羁系执法的要求确立严酷、完整的客户信息保密制度。泄露小我私人信息、客户隐私，银行及其事情职员要肩负执法责任，情节严重还要肩负刑事责任。人民银行将连续关注并指导金融机构严酷执行相关划定，掌握好提防风险和优化服务的平衡，严酷珍爱公民小我私人信息和隐私。

　　前述认真人强调，实行《设施》的主要目的是预防和停止洗钱等违法犯罪流动，珍爱人民群众资金平安和利益。近年来，电信诈骗、非法集资、非法传销、跨境赌钱、地下银号等违法犯罪流动较为疯狂，严重危害人民群众利益。其中，一个突出的特征就是犯罪分子行使现金匿名、难以追踪的特点，偏好使用现金举行生意流动。金融机构依法适当增强对现金存取款流动的治理，有利于提防违法犯罪流动，有利于珍爱最宽大人民群众的基本利益。

　　（编辑 张伟）

关注同花顺财经（ths518），获取更多时机