个人存取现金5万元以上要登记，什么信号？

　　中新财经2月9日电(记者 李金磊)3月起，现金存取将迎来新规。

　　自2022年3月1日起，央行等三部门宣布的《金融机构客户尽职观察和客户身份资料及生意纪录保留治理设施》将正式实行。

　　设施划定，商业银行、农村互助银行、农村信用互助社、村镇银行等金融机构为自然人客户解决人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取营业的，应当识别并核实客户身份，领会并挂号资金的泉源或者用途。

　　随后，“小我私人存取现金超5万元需挂号资金泉源”登上微博热搜，引发关注。

人民币资料图。张云 摄

　　为什么要出台这样的设施？

　　一言以蔽之，是为了反洗钱。

　　有关部门认真人在答记者提问时指出，近年来，随着金融产物和营业模式发生转变，金融行业反洗钱事情泛起一些新挑战，为提升我国洗钱和恐怖融资风险提防能力，需要通过制订《设施》进一步完善反洗钱羁系制度，增强反洗钱羁系。

　　中新财经记者注重到，在《设施》出台的统一天，中国人民银行、公安部等11部门宣布，于2022年1月至2024年12月在天下局限内开展袭击治理洗钱违法犯罪三年行动，坚决停止洗钱及相关犯罪的伸张势头。

　　此前，央行自2020年7月1日起在河北省、10月1日起在浙江省和深圳市试点开展大额现金治理事情。河北小我私人存取款10万元以上，深圳小我私人存取款20万元以上，浙江小我私人存取款30万元以上要挂号。试点限期为2年。

　　毫无疑问，反洗钱力度在升级。

冬奥“种草”商品，上架的都卖空，没货的找义乌？

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　　招联金融首席研究员董希淼向中新财经示意，现金具有匿名、不能追踪等特点，大额现金往往被行使来举行洗钱、逃漏税等造孽行为，危害国家经济金融秩序。尤其是在现在非现金支付方式十分便捷的环境下，现金使用占比不停下降，通俗储户大额现金使用已经对照少见。

　　董希淼称，以是，三部门出台新规，参照国际通行尺度进一步弥补完善客户尽职观察的相关要求，有助于完善反洗钱羁系制度，袭击非法的现金使用需求，提高反洗钱事情水平，削减洗钱等犯罪行为，维护金融平安。

资料图：银行点钞员在事情。艾庆龙 摄

　　这样一来，是否会给通俗储户存取款带来未便？

　　董希淼以为，新设施对于通俗客户来说影响不大，首先，小我私人存取5万元现金的情形真的不多了，移动支付及试点中的数字人民币等多元化的非现金支付方式，已经可以知足人们一样平常的生涯所需，不必非要使用现金。其次，就算是需要存取5万元以上现金，现在只是要多填写一份大额现金营业表，取款要勾选用途，存款要勾选泉源，未要求出具证实质料，对存取款便利水平影响很小。

　　“名正言顺，行得正、走得直就不怕划定，只要填写清晰就行。”“不做亏心事又有什么好忧郁的，明白银行的良苦专心。”“防止造孽分子洗钱，支持这个决议。”许多网友对于新规也示意了支持。

　　另外，另有一则有关现金存取的新闻引发关注，有两家民营银行宣布将停办现金营业。

　　其中，辽宁振兴银行宣布停办柜面和ATM现金营业的通告，经主管人民银行批复，从2022年3月1日起，停办柜面现金存取款、零钱兑换、残损币兑换、ATM存取款等现金营业。北京中关村银行宣布关于停办现金收付营业的通告，经向有关羁系部门报备，将于2022年4月1日起停办现金收付营业。

　　中新财经注重到，北京中关村银行和辽宁振兴银行均为民营银行，都是在2017年确立的。之以是停办现金营业，两家银行均提到了一个缘故原由：不停加大线上营业生长力度，集中资源提升电子银行的服务能力。

　　在董希淼看来，现在我国有19家民营银行，民营银行“一行一点”，线下网点较少，现金营业占比原本就很少，然则现金营业投入成本对照高，这些银行住手现金营业，基本不影响对客户的服务，更主要的是能降低谋划成本。

　　“对整个银行业来说，是不会大规模地住手现金使用的，因此，人人也不必过剖析读。”董希淼称。(完)

【编辑:田博群】